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2025年反洗钱法规知识测试题正式及参考答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪类机构不属于应履行反洗钱义务的特定非金融机构？

A.房地产中介机构

B.会计师事务所

C.互联网小额贷款公司

D.书画拍卖企业

2.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的措施是？

A.仅登记客户姓名和联系方式

B.经高级管理层批准，并采取强化的客户身份识别措施

C.拒绝建立业务关系

D.要求客户提供资产证明即可

3.对于一次性交易超过5万元人民币的现金存取业务，金融机构应当：

A.仅登记客户姓名和金额

B.在业务发生后10个工作日内提交大额交易报告

C.在业务发生后5个工作日内完成客户身份识别

D.登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件

4.某商业银行发现客户王某的账户在1个月内累计转入200万元，转出198万元，交易对手分散且无明显关联，该行应首先采取的措施是？

A.直接提交可疑交易报告

B.进行客户身份重新识别，了解资金来源和用途

C.冻结账户并通知客户

D.向公安机关报案

5.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（2025年修订），金融机构应在反洗钱内部控制制度中明确的“风险自评估”