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金融行业运营部运营员交易对手审核手册

第1章总则与职责界定

1.1手册适用范围与目标

本手册严格限定于全行运营部负责交易对手（OT）尽职调查、风险分类及准入审核的专职运营员，涵盖线上及线下渠道发起的所有本行对公、对私及同业交易场景，确保审核标准在统一框架下落地执行。②手册目标在于构建“事前识别、事中监控、事后处置”的全生命周期风险防线，通过标准化作业流程（SOP）降低人为操作风险，确保每一笔交易对手均符合本行《授信业务管理办法》及最新监管要求。适用范围明确排除了涉及跨境资本项目、非本行客户主体、以及完全由系统自动完成且无需人工干预的纯自动化场景，人工介入环节必须严格界定为高风险领域。④手册适用的交易对手类型包括但不限于：拟新增的法人客户、变更注册信息的客户、以及存量客户的动态风险重分类对象，所有非本行主体均纳入本手册管控范围。⑤手册目标中特别强调“合规性”与“有效性”的双重考核，任何因审核疏漏导致的监管处罚或信贷损失，均视为手册执行不力，需追溯至具体经办人员。手册适用范围覆盖所有运营员岗位，无论其是否拥有信贷审批权，只要涉及交易对手层面的准入、变更或终止审核，即必须严格遵循本章规定，严禁越权操作或简化流程。

1.2运营部核心岗位职责分工

运营部核心岗位涵盖交易对手尽职调查、KYC（了解你的客户）信息采集、反洗钱初步筛查、风险评级评定及审核报告撰写等全流程职责，需确保数据来