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2026年银行从业资格反洗钱试卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）。

A.预防金融犯罪

B.增加银行利润

C.提高客户满意度

D.促进金融市场发展

2.根据我国《反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的内容？（）

A.客户的姓名、身份证号码

B.客户的职业和经济状况

C.客户的居住地址

D.客户的信用评分

3.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应当识别其（）。

A.控制人

B.最终受益人

C.法定代表人

D.以上都是

4.反洗钱调查中，金融机构需要采取的措施不包括（）。

A.调查客户的交易背景

B.调查客户的资金来源

C.调查客户的政治背景

D.调查客户的投资偏好

5.金融机构在反洗钱工作中，应当建立（）。

A.内部控制制度

B.外部审计制度

C.跨部门协调机制

D.以上都是

6.根据《反洗钱法》，金融机构应当对大额交易和可疑交易进行报告，以下哪项不属于大额交易？（）

A.单笔交易金额超过人民币100万元的现金交易

B.单笔交易金额超过人民币50万元的跨境交