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2026年金融理财师考试试卷及答案.docx

2026年金融理财师考试试卷及答案

单项选择题（每题2分，共40分）

1.李女士计划10年后送儿子赴海外攻读硕士研究生，预计届时需要学费和生活费共计120万元，若李女士可投资产品的年名义投资收益率为5.2%，按季度复利计息，李女士当前需要一次性投入多少资金才能满足届时的留学需求？

A.68.22万元

B.71.58万元

C.75.16万元

D.78.92万元

2.金融理财师在对客户进行风险承受能力评估时，客户小王，28岁，未婚，国内头部互联网企业高级产品经理，年薪50万元，无房无车无负债，可投资资产100万元，父母均为公职人员，已退休，有足额社保和医保，无需小王经济支持。若仅从上述背景判断，小王的风险承受能力等级应为？

A.保守型

B.稳健型

C.成长型

D.进取型

3.金融理财师为客户编制年度家庭收支储蓄表时，下列项目中，应当计入当年生活支出的是？

A.偿还年度房贷本金12万元

B.偿还年度房贷利息6.8万元

C.年初一次性投入30万元购买股票型基金

D.提前支取5万元缴纳终身灵活型养老保险的保费

4.根据生命周期理财理论，张女士今年45岁，国内中型企业中层管理者，已婚，女儿就读大学三年级，夫妻二人收入稳定，已经结清所有贷款，家庭总资产规模150万元，无任何负债。针对张女士当前所处的人生阶段，下列理财策略最适合的是？