金融行业理财部理财师产品推介规范手册.docx

金融行业理财部理财师产品推介规范手册

第1章总则

1.1定义与适用范围

理财师产品推介规范手册（以下简称“本手册”）是金融机构理财部为统一理财师在销售理财产品过程中的行为准则、操作指引及风险揭示标准而制定的核心规范性文件，旨在确保所有推介活动均符合监管要求并保障客户合法权益。②本手册适用于本机构所有持有理财师执业资格的从业人员，涵盖从初级理财师到高级理财师的全体在职人员，同时也适用于经授权参与特定产品推介活动的实习生及外部合作机构的合规专员。在适用对象上，本手册不仅约束本机构的内部员工，在特定授权场景下也适用于经严格审核的外部合作机构人员，但外部人员在推介前必须完成本机构指定的专