金融行业投行部投行员投行项目融资手册（执行版）.docxVIP

金融行业投行部投行员投行项目融资手册（执行版）

第1章项目尽职调查与风险识别

1.1项目背景与初步资料审阅

需明确项目的核心业务逻辑与宏观政策导向，例如某新能源车企拟在华东地区布局固态电池工厂，需结合国家“双碳”战略及当地土地政策，确认其产能扩张是否触及环保红线。系统梳理项目提交的尽职调查资料清单，包括立项批复、环评报告、招投标文件及初步财务测算表，并检查资料签署日期是否覆盖项目关键节点，缺失文件需立即标记为“待补充”。

接着，对核心管理层简历进行交叉验证，核对其过往任职年限、持有股份比例及过往融资记录，若发现关键高管涉及失信被执行记录，需启动特别关注程序。然后，审查项目所在区域的基础设施配套情况，如某生物医药产业园的污水处理设施容量是否满足未来5年运营需求，以及冷链物流仓储的温控设备是否达标。随后，评估项目拟采用的融资方式与现有资金结构的匹配度，例如某科技初创企业若申请天使轮融资，需确认其前轮融资是否已耗尽所有可用流动资金，是否存在资金链断裂风险。

汇总初步资料审阅结果，形成《尽职调查资料完整性报告》，列出所有缺失文件清单及延迟签署文件的日期，作为后续法律审核的基准依据。

1.2法律合规性审查

重点审查项目合同主体资格，确认甲方是否具备独立法人资格及有效的营业执照，乙方（如供应商）是否存在被列入“黑名单”的严重违法失信行为。核查项目所涉及的所有知识产