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金融行业运营部风控专员风险识别手册

第1章总则与风险管理框架

1.1风险识别定义与适用范围

本手册中的“风险识别”是指运营部风控专员通过对业务场景、业务流程、客户特征及历史数据的系统性梳理，主动发现潜在的不利因素、不确定性事件及其可能引发的不良后果的过程。其核心在于将模糊的“风险”转化为可量化、可评估的具体风险点，确保风险管理的颗粒度达到业务操作的微观层面。②适用范围涵盖全行所有涉及资金运作、信贷审批、支付结算及运营合规的部门，包括但不限于零售金融、对公金融、支付清算及科技运营等一线业务单元。对于新产品上线、重大系统升级或新政策实施等高风险场景，必须严格执行“先识别、后实施”