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金融行业运营部会计网银操作手册

第1章基础规范与岗位职责

1.1网银操作通用规则

所有网银操作必须在企业指定的UKey（USBKey）终端上完成，严禁通过手机银行、或短信验证码等非UKey渠道进行大额资金转账，系统会自动拦截非UKey操作。操作前必须核对账号名称与开户行名称，确保“户名、账号、开户行”三者完全一致，若发现不符需立即停止操作并上报。

严禁使用UKey进行非工作时间操作，系统支持设置“非工作时间锁定”功能，超过预设时长（如24小时）后UKey将自动休眠，防止误操作。所有交易指令必须遵循“先审批、后执行”原则，大额转账需经过部门经理及财务负责人双重审批，系统弹窗提示时需二次确认。严禁将UKey交由他人代管或借用，代操作者需签署《代管承诺书》，并定期更换UKey进行物理隔离，确保资金安全。

严禁在UKey上输入密码或进行任何非预设的修改操作，系统内置的密码修改功能仅限管理员通过后台后台配置，严禁通过客户端直接修改。

1.2授权管理流程

经办人员发起转账申请时，系统自动识别金额大小，金额超过5万元必须附带“双人复核”标识，金额超过100万元需附带“财务总监审批”标识。复核人员收到申请后，必须在10分钟内完成审核，审核内容包括收款人真实性、用途合规性及金额准确性，审核不通过则原申请退回。

审批通过后，系统唯一交易流水号，