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金融行业风控部风控专员风险排查管理手册

第1章总则与职责

1.1编制目的与适用范围

本手册旨在统一全行金融风控部风险排查工作的标准动作与执行规范，确保在全面性、独立性和专业性的基础上，精准识别并有效管理存量与增量风险隐患，防范系统性金融风险。②适用范围涵盖全行各级机构、各级人员（含一线客户经理、后台操作岗及风险管理人员）在业务开展过程中涉及的所有业务类型、所有风险敞口及所有风险排查场景。本手册依据国家相关法律法规、监管指引及本行最新《风险偏好管理办法》制定，作为开展风险排查工作的最高操作指引，适用于从基层网点到总行风险中心的各级执行主体。④风险排查工作覆盖信贷、零售、对公、理财、投资顾问、支付结算等全业务条线，重点聚焦新发业务、存量业务到期、客户迁徙变化及新增不良贷款等关键节点。⑤排查过程要求遵循“谁经办、谁负责”、“谁受益、谁承担”的原则，确保风险排查责任落实到具体岗位和具体人员，杜绝推诿扯皮和责任真空。本手册适用于本行所有分支机构、部门及全体员工，在风险排查工作中必须严格遵守，任何变通执行均无效，确保风险排查工作的一致性与严肃性。

1.2组织架构与职责分工

本行成立由行长任组长，分管副行长任副组长，风险总监、合规总监、各条线部门负责人及风控专员为成员的风险排查领导小组，负责统筹决策重大排查事项及处置复杂风险事件。②风控部作为牵头部门，负责制定排查方案、