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国盛证券黄山营业部合规反洗钱测试及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《反洗钱法》及相关规定，证券行业反洗钱义务主体不包括以下哪类机构？

A.国盛证券黄山营业部

B.黄山某私募基金管理公司（已在中国基金业协会登记）

C.黄山地区某商业银行证券交易资金存管部门

D.国盛证券总部合规管理部

答案：C

解析：证券行业反洗钱义务主体包括证券公司及其分支机构、基金管理公司、期货公司等金融机构。商业银行的存管部门属于银行业机构，其反洗钱义务由《金融机构反洗钱规定》另行规范，不属于证券行业直接义务主体。

2.客户王某在国盛证券黄山营业部开立证券账户时，仅提供了有效期已过的身份证，营业部工作人员应如何处理？

A.先为其办理开户，待后续补充有效证件

B.拒绝为其办理开户，并告知需提供有效身份证件

C.要求其提供户口本作为辅助证明后办理

D.登记其旧身份证信息，后续通过电话核实身份

答案：B

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）第十三条，客户身份识别时，应核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。证件过期属于无效情形，金融机构应拒绝办理业务，直至客户补充有效证件。

3.某客户单日通过证券账户进行5笔交易，每笔金额均为49万元，累计245万元。根据《金