金融行业风控部风控主管风控部风险排查手册.docxVIP

金融行业风控部风控主管风控部风险排查手册

第1章总则与职责界定

1.1组织架构与岗位分工

本章节确立了风控部“总-分”两级垂直管理体系，由总行风险管理部（以下简称“总行风控部”）作为归口管理部门，统筹全行风险排查工作的顶层设计、标准制定与结果应用，确保风险排查工作始终服务于全行战略目标的实现。各分行及子公司设立专职“风险排查专员”，作为一线执行主体，直接向总行风控部汇报工作，负责具体排查项目的落地实施、现场数据收集及初步问题甄别，确保排查触角延伸至业务前端。

建立“总行风控部-分行风控专员-业务条线负责人”的三级联动机制，总行风控部定期召开风险排查调度会，听取分行汇报，对重大风险隐患进行“红黄蓝”三色预警，并直接督办整改闭环。各业务条线部门（如信贷、零售、个金）设立“风险排查联络员”，负责本部门业务数据的实时报送、风险线索的初筛以及配合总行风控部开展专项调查，确保信息流的畅通无阻。明确总行风控部拥有“一票否决权”和“最终解释权”，对于排查中发现的严重违规行为或重大风险事件，有权直接叫停相关业务并启动问责程序，不受部门层级限制。

定期组织跨部门联合演练，模拟真实风险排查场景，测试组织架构响应速度，确保在突发风险事件发生时，组织架构能够迅速启动并有效运转。

1.2风险排查的适用范围

本章节明确了风险排查的覆盖范围，包括但不限于新业务准入、存量业务到期