2025年智能风控模型异常检测客户尽职调查（CDD）技能等级考核试卷.docVIP

2025年智能风控模型异常检测客户尽职调查（CDD）技能等级考核试卷

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.智能风控模型异常检测中，CDD的主要目的是什么？

A.提高模型准确率

B.降低模型复杂度

C.识别潜在风险

D.优化模型参数

2.在CDD过程中，哪项信息通常不需要收集？

A.客户身份信息

B.客户交易历史

C.客户财务状况

D.客户社交媒体数据

3.CDD中，客户身份验证的主要方法是什么？

A.生物识别技术

B.客户问卷调查

C.第三方数据验证

D.客户自我声明

4.客户交易历史分析在CDD中的作用是什么？

A.评估客户信用风险

B.优化模型参数

C.提高模型准确率

D.降低模型复