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金融行业营业部客户经理客户回访规范手册

第1章客户基本信息收集与核实规范

1.1回访前资料准备清单

客户经理需提前24小时完成系统内客户档案的“全景式”梳理，重点核对客户当前存续状态、资产规模及最近一次交易日期，确保档案中无“长期休眠”或“异常挂账”等风险标签，为本次回访奠定基础数据底座。必须携带纸质《客户信息采集表》及《回访授权书》至营业部前台，并现场扫描或拍照留存电子影像，同时核对系统内客户唯一标识（如工号、身份证号）与纸质表单上的信息是否一致，杜绝“人号不符”现象。

依据《反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，需准备至少三份核心纸质材料：客户身份证正反面复印件（加盖公章）、银行卡或存折复印件（注明用途）及近期对公/对私业务合同或协议。针对存量客户，需提前调取客户近3年的交易流水摘要或理财持仓报告，重点标记出客户在回访前3个月内是否有大额资金进出或频繁变更联系方式的情况，以便在回访中针对性核实业务连续性。将本次回访计划录入CRM系统，明确回访时间、预计到达地点、携带资料清单及预期沟通目标，并按规定在系统内完成“客户回访预约”操作，确保回访记录可追溯、可查询。

携带全套资料（含身份证原件）前往指定网点或远程办公，核对系统预约信息与现场实际身份是否匹配，若发现证件过期或信息有误，需立即启动补正流程，严禁带着“过