2025年金融行业风控部风控专员金融风险评估手册.docx

2025年金融行业风控部风控专员金融风险评估手册

第1章总则与职责界定

1.1适用范围与定义

本手册严格限定于2025年度金融机构内部风控部设立的新增“金融风险评估专员”岗位，明确其核心服务对象为全行信贷审批、投资交易及表外业务的风险识别环节，确保所有新增业务在上线前必须通过系统自动的“风险评分卡”进行预筛选。对于2025年新纳入评估体系的客户群体，手册定义“高风险预警”为单一指标得分超过85分或累计风险因子超过12分的情形，而“中风险”则指风险因子介于6至12分之间的动态区间，需转入人工复核队列。

本手册适用的数据源涵盖2025年上线的“智能风控