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金融行业法务部专员合同审查工作手册

第1章合同基本信息审查

1.1主体资格与主体适格性审查

首先需核实签约主体的法律身份真实性，通过“国家企业信用信息公示系统”等官方渠道查询主体登记状态，确认对方是否为存续企业、是否存在经营异常名录或严重违法失信名单，若发现主体已注销或吊销，应立即判定合同无效，并启动主体资格核验流程。需确认签约主体的法定代表人或授权代表身份，核对身份证原件、营业执照副本及公章，重点审查法定代表人签字/盖章处是否有授权书、授权委托书或董事会决议支持，确保签字人具有完全民事行为能力且具备签署该合同的权限。

对于非法人组织（如合伙企业）或个体工商户，需审查其营业执照上的经营范围是否包含拟签署合同的业务内容，并核实其内部合伙协议或经营许可是否有效，防止因主体资格瑕疵导致合同无法履行。针对金融机构合作方，必须审查其金融牌照资质，确认其是否持有银保监会或金融监管总局颁发的相应经营许可证，并核实其注册资本金是否满足本次交易金额的要求，防止因主体无权开展特定金融业务而引发合规风险。需对主体联系方式的真实性进行二次核验，通过企业电话回访或官方邮箱确认，确保合同往来邮件、函件及后续沟通均能准确送达，避免因主体失联导致合同项下权利义务无法实现。

若主体存在重大瑕疵（如虚假注册、经营范围不符），法务专员应要求对方补充法律意见书或提供第三方专业机构的主体资格证明，并在合