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2026年公安民警涉诈资金洗钱手法题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.题型：涉诈资金跨境洗钱常见手法

题干：某诈骗团伙通过虚假高回报投资项目，将赃款转移到境外，其主要洗钱手法是？

选项：

A.现金化后通过地下钱庄汇出

B.购买境外房产并出租

C.注册空壳公司进行股权转让

D.以上都是

答案：D

解析：虚假投资、地下钱庄、空壳公司都是常见的跨境洗钱手法，需综合判断。

2.题型：数字货币洗钱特点

题干：诈骗团伙利用数字货币进行洗钱，其主要优势是？

选项：

A.交易透明度高

B.可实现匿名转账

C.容易被监管机构追踪

D.仅限大额资金转移

答案：B

解析：数字货币的去中心化特性使其匿名性较强，监管难度较大。

3.题型：境外银行账户洗钱手段

题干：某诈骗分子在境外开设多个银行账户，其目的是？

选项：

A.存放生活资金

B.分散赃款风险

C.接收国内工资

D.以上都是

答案：B

解析：多账户分散风险是洗钱常用手段，避免资金集中暴露。

4.题型：汽车买卖洗钱手法

题干：诈骗团伙将赃款用于购买多辆汽车，再低价转卖，其主要目的是？

选项：

A.获取合法收入

B.消耗赃款

C.转移资金流向

D.以上都是

答案：C

解析：车辆交易可模糊资金来源，是常见的洗钱方式。

5.题型：假设