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反洗钱客户身份识别与尽职调查试题及答案

一、单选题

1.客户身份识别过程中，以下哪项不属于客户基本信息？（）（1分）

A.姓名

B.身份证号码

C.职业

D.交易金额

【答案】D

【解析】客户基本信息包括姓名、身份证号码、职业等，交易金额属于交易信息而非客户基本信息。

2.金融机构在识别客户身份时，对于未成年人客户，应通过哪些人识别其身份？（）（2分）

A.父母或监护人

B.学校老师

C.社区工作人员

D.以上都是

【答案】D

【解析】未成年人客户身份识别需由父母或监护人协助完成，特殊情况可由学校老师或社区工作人员协助。

3.以下哪项不属于客户身份识别的“了解你的客户”（KYC）原则？（）（1分）

A.了解客户的真实意图

B.识别客户最终受益人

C.评估客户的风险等级

D.要求客户提供过多敏感信息

【答案】D

【解析】客户身份识别应合理收集必要信息，避免要求提供过多敏感信息。

4.客户身份识别过程中，对于境外客户的身份证明文件，金融机构应如何处理？（）（2分）

A.直接使用国内版本

B.要求客户提供经公证的翻译件

C.不予接受

D.由金融机构自行翻译

【答案】B

【解析】境外客户的身份证明文件应提供经公证的翻译件才能使用。

5.客户身份识别过程中，以下哪项属于高风险客户？（）（1分）

A.大额存款客户

B.频繁进行跨境交易客户

C.身份证明文件齐全客户

D.长期不活跃客户

【答案】