金融行业风控部风控师信贷审核手册（执行版）.docx

金融行业风控部风控师信贷审核手册（执行版）

第1章

1.1客户基本身份与合规资质审查

审查客户身份证件原件，必须核验“居民身份证”或“护照”等法定有效证件，系统自动比对证件有效期（需剩余6个月以上），并扫描防伪二维码验证真伪，严禁使用过期、伪造或拼凑证件，若发现证件异常立即终止审核并上报。核对个人姓名、出生日期、性别、民族及户籍地址等基础信息，确保与营业执照、劳动合同及社保缴纳记录完全一致，若发现信息不一致（如姓名多写一字或出生日期跨度极大），需要求客户补充说明并提供佐证材料，否则不予通过。

确认客户无刑事犯罪记录，通过“中国执行信息公开网”、“失信被执行人名单”及“司法拘留记