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金融行业运营部理财师风险识别管理手册

第1章总则与职责规范

1.1管理目标与适用范围

本手册旨在确立金融行业运营部理财师在识别与评估客户投资风险时的统一标准，通过量化风险指标与定性分析相结合的方法，确保所有理财师在面对复杂市场环境时，能够准确识别潜在的非流动性风险、信用风险及市场波动风险，从而保障客户资产安全与机构合规经营。适用范围涵盖本机构所有从事个人理财、家族信托及资产管理业务的理财师，包括线上渠道销售顾问、线下客户经理及独立理财顾问，无论其所在分支机构或业务线如何划分，均需遵循本手册关于风险识别流程的强制性要求。

管理目标设定为构建“事前预警、事中监控、事后复盘”的全生命周期风险