金融行业财务部会计银行贵金属业务操作手册.docxVIP

金融行业财务部会计银行贵金属业务操作手册

第1章概论与岗位架构

1.1贵金属业务监管政策与合规要求

严格依据《中国人民银行关于进一步加强贵金属业务管理的通知》（银发〔2021〕48号），明确贵金属业务必须纳入总行统一监管框架，严禁擅自设立分支机构或开展未经审批的贵金属自营交易。落实《商业银行贵金属业务管理办法》中关于客户身份识别（KYC）的“双录”要求，确保所有贵金属交易账户建立时必须完成身份证原件核验及人脸识别，建立“一人一码”的专属档案。

严格执行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对存量客户进行穿透式尽职调查，确保交易对手方资质与资金来源合法合规