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银行业风控部风控员风险排查工作手册

第1章风险排查基础理论与法规遵从

1.1风险排查定义与核心目标

风险排查是指银行业风控部依据法律法规及内部制度，运用专业手段对信贷资产、资金流向及业务合规性的系统性审视过程，旨在识别潜在信用风险、操作风险及法律合规风险，以保障银行资产安全与稳健经营的必要管理活动。核心目标在于通过“事前预防、事中控制、事后预警”的全生命周期管理，将风险控制在可承受范围内，具体表现为降低不良贷款率、提升资产质量、确保业务合规以及防范系统性金融风险。

根据《商业银行法》及银保监会相关指引，风险排查的首要任务是界定风险边界，明确哪些业务场景属于高风险范畴，从而为后续的