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金融行业资管部资管专员净值销售操作手册（执行版）

第一章总则与合规管理

第一节岗位职责与任职要求

本手册旨在规范资管专员在净值型资产管理产品中的全流程销售操作，明确其作为“销售持有者”的核心职责，即确保客户购买的是符合其风险承受能力的合规产品，并严格履行信息披露义务。资管专员必须熟知净值产品的运作机制，包括T+0净值计算、每日估值及净值波动含义，严禁误导客户将净值波动等同于投资收益。岗位准入要求极高，从业人员必须持有基金从业资格，并通过金融销售从业人员执业资格考试，具备至少2年金融行业相关从业经验，且无近三年内因违反反洗钱、销售误导或违规销售行为被行政处罚的记录。

必须通过公司组织的岗前合规培训并考核合格，签署《合规承诺书》与《保密协议》，确立“业务合规优先于业绩目标”的原则。在销售任何产品前，需完成“双录”（录音录像）准备，确保录像清晰、完整，覆盖客户身份、风险测评过程及产品推介环节。日常工作中需严格执行“三亲见”原则（亲自见客户、亲自谈产品、亲自做决定），严禁代客签名或代客录入系统。对于高风险产品，必须执行更严格的“双人复核”机制，由主管经理或合规专员对销售行为进行事后质询与确认。需熟练掌握CRM系统及核心交易系统的操作规范，能够实时查询客户持仓、风险测评结果及过往交易记录。遇到客户犹豫不决或试图诱导销售时，必须立即启动“冷静期”机制，暂停销售动作