金融行业理财部理财师理财产品销售规范手册.docx

金融行业理财部理财师理财产品销售规范手册

第1章总则与合规管理

1.1岗位职责与基本要求

理财师作为连接客户与产品的专业桥梁，其核心职责是依据国家法律法规及公司制度，为客户量身定制资产配置方案，并全程监控交易过程以确保合规。理财师必须持有有效的理财师执业证书，每年必须完成规定的继续教育学时，且不得在执业期间从事与职务无关的兼职活动。

在销售环节，理财师需严格执行“双录”制度，确保录音录像完整覆盖产品介绍、风险揭示及客户承诺签署全过程，录像保存期限不得少于5年。理财师需每日向客户确认交易指令，对于非本人意愿的交易指令，必须立即暂停并上报上级机构，严禁私自代客操作。理财师必须维护良好的