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2026年金融机构反洗钱知识培训考试题库及答案

一、单选题（每题1分，共10分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）。

A.打击恐怖融资

B.保护金融机构资产

C.维护金融市场稳定

D.打击金融犯罪

【答案】D

【解析】反洗钱工作的核心目标是打击金融犯罪，防范洗钱风险。

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确（）。

A.岗位职责

B.业务流程

C.风险控制措施

D.以上都是

【答案】D

【解析】金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确岗位职责、业务流程和风险控制措施。

3.金融机构客户身份识别制度的核心内容是（）。

A.客户信息收集

B.客户身份核实

C.客户风险评估

D.客户信息保存

【答案】B

【解析】客户身份识别制度的核心内容是客户身份核实。

4.金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的保密义务主要体现在（）。

A.客户资料的保管

B.客户信息的利用

C.客户信息的披露

D.客户信息的保护

【答案】D

【解析】金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的保密义务主要体现在客户信息的保护。

5.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限不得少于（）年。

A.2

B.5

C.10

D.15

【答案】C

【解析】金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限不得少于10年。

6.金融机构在反洗钱工作中