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2026年反洗钱简答试题及答案

一、单项选择题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱的核心目标是？

A.防止金融犯罪

B.促进经济增长

C.提高金融效率

D.增加税收收入

答案：A

2.以下哪项不是反洗钱的基本原则？

A.客户尽职调查

B.透明度原则

C.责任分离

D.风险管理

答案：B

3.反洗钱法律法规中，哪项是指金融机构对客户进行身份识别和验证的过程？

A.客户尽职调查

B.风险评估

C.内部控制

D.监管报告

答案：A

4.反洗钱法律法规中，哪项是指金融机构对客户交易进行监控和报告的过程？

A.客户尽职调查

B.交易监控

C.内部控制

D.监管报告

答案：B

5.反洗钱法律法规中，哪项是指金融机构对内部人员进行培训和管理的制度？

A.客户尽职调查

B.风险评估

C.内部控制

D.监管报告

答案：C

6.反洗钱法律法规中，哪项是指金融机构对可疑交易进行报告的义务？

A.客户尽职调查

B.交易监控

C.可疑交易报告

D.监管报告

答案：C

7.反洗钱法律法规中，哪项是指金融机构对客户身份信息的保密义务？

A.客户尽职调查

B.信息保密

C.内部控制

D.监管报告

答案：B

8.反洗钱法律法规中，哪项是指金融机构对客户交易进行风险评估的过程？

A.客户尽职调查

B.风险评估

C.内部控制

D.监管报