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2025年银行反洗钱专题培训考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2025年最新反洗钱监管要求，金融机构在与客户建立业务关系时，对非自然人客户的受益所有人识别应穿透至最终控制人，其中对公司类客户的识别标准是：

A.直接或间接持有超过15%股权的自然人

B.直接或间接持有超过20%股权的自然人

C.直接或间接持有超过25%股权的自然人

D.直接或间接持有超过30%股权的自然人

2.某银行发现客户王某在3个工作日内通过手机银行向8个不同境外账户转账，单笔金额均为4.8万元人民币，累计28.8万元。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2025年修订），该交易应作为：

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.无需报告

D.需同时提交大额和可疑交易报告

3.关于客户身份资料保存期限，以下说法正确的是：

A.自业务关系结束当年起至少保存3年

B.自业务关系结束当年起至少保存5年

C.自交易记录当年起至少保存3年

D.自交易记录当年起至少保存10年

4.2025年反洗钱监管强调“风险为本”原则，银行在客户风险等级划分中，对新建立业务关系的客户应在多长时间内完成初次风险等级评定？

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.10个工作日内

D.15个工作日