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理财规划师职业技能考试模拟试题

一、单项选择题(每题只有一个正确答案)

1.在理财规划的基本原则中，某理财规划师在为客户制定投资方案时，充分考虑了客户目前的风险承受能力、投资目标和流动性需求，而不是简单推荐收益最高的产品。这体现了以下哪项原则？

A.整体性原则

B.客户中心原则

C.专业性原则

D.保密性原则

2.小王今年28岁，单身，月收入稳定，有一定积蓄，计划在3年内购房首付。他目前的风险偏好测试结果为稳健型。请问，以下哪种投资组合对小王而言最为合适？

A.80%股票型基金，20%货币市场基金

B.50%债券型基金，40%定期存款，10%货币市场基金

C.30%股票型基金，50%混合型基金，20%债券型基金

D.100%投入某只近期表现优异的股票

3.在进行家庭现金规划时，通常建议的应急准备金额度应能覆盖家庭多长时间的基本生活支出？

A.1-3个月

B.3-6个月

C.6-12个月

D.12-24个月

4.客户张先生家庭年收入20万元，年支出12万元，现有银行存款15万元，股票投资20万元（目前市值），自住房产一套（无贷款），价值150万元。请问，张先生家庭的净资产是多少？

A.15万元

B.35万元

C.185万元

D.195万元

5.关于保险规划，以下说法错误的是：

A.保险的首要功能是风险转移和经济补偿

B.家庭经