金融证券行业合规部合规员合规审查工作手册（执行版）.docxVIP

金融证券行业合规部合规员合规审查工作手册（执行版）

第1章合规审查基础与职责界定

1.1合规审查工作范围与边界

合规审查工作范围涵盖全行所有业务条线、所有业务品种及所有业务流程，包括信贷审批、资金交易、投资交易、市场营销、风险管理、反洗钱及内控管理等核心领域。审查重点在于识别业务操作中的法律风险、操作风险及合规风险，确保业务开展符合《商业银行法》、《银行业监督管理法》及国家相关法律法规、监管政策要求，同时满足行内总章程、规章制度及内部管理制度的规定，实现业务合规与风险可控的有机统一。审查工作边界严格区分“合规审查”与“法律审查”的职能定位，合规审查侧重于业务流程设计、制度执行及操作合规性的事前预防与事中控制，侧重于发现业务流程中的漏洞和制度执行中的偏差；而法律审查则侧重于合同文本、法律文书及重大诉讼案件的最终法律效力认定。两者虽紧密配合，但合规审查不替代法律审查，也不承担最终法律责任，而是通过专业审查意见提示风险，由法律部门或法务部门出具最终法律意见书。

审查范围涵盖新业务准入机制，包括新产品、新服务的立项、可行性研究、产品设计、审批流程及上线后的持续监测；涵盖存量业务的全面体检，包括存量信贷资产的质量评估、存量投资产品的合规性复核、存量业务系统的系统架构合规性审查；涵盖监管报送与报告的真实合规性，确保各类监管报表数据的真实性、完整性与及时性。审查范围明确排除纯业务