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支付机构风险审核业务实操试题

单项选择题

1.以下哪种情况不属于支付机构在风险审核中需要重点关注的商户异常交易特征？

A.交易量突然大幅增长

B.交易时间集中在正常营业时间

C.交易金额波动较大

D.频繁出现退款交易

答案：B。解析：正常营业时间内的交易通常是符合常理的，而交易量突然大幅增长、交易金额波动大以及频繁退款交易都可能暗示着潜在风险，是风险审核需要重点关注的内容。

2.支付机构对新入网商户进行风险评估时，以下哪项信息不是必需收集的？

A.商户的营业执照

B.商户法定代表人的个人征信报告

C.商户的经营场所照片

D.商户的社交媒体账号信息

答案：D。解析：营业执照是证明商户合法经营的基本文件，法定代表人个人征信报告有助于了解其信用状况，经营场所照片可核实商户实际经营情况，而社交媒体账号信息并非风险评估必需收集的内容。

3.在风险审核中，对于高风险商户的交易监控频率应该是？

A.每月一次

B.每周一次

C.每天一次

D.每季度一次

答案：C。解析：高风险商户具有较高的潜在风险，需要更频繁的监控，每天一次的监控频率能够及时发现异常交易，降低风险。

4.支付机构发现商户存在疑似洗钱交易时，首先应该采取的措施是？

A.立即停止该商户的交易

B.向监管机构报告

C.对该商户进行深入调查

D.通知商户整改

答案：C。解析：发现疑似洗钱交易后，首先需要对该