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零售银行业务操作与风险管理手册

1.第一章业务操作规范

1.1业务流程管理

1.2客户服务流程

1.3产品操作规范

1.4交易处理流程

1.5数据安全管理

2.第二章风险管理基础

2.1风险管理理念

2.2风险分类与识别

2.3风险控制措施

2.4风险监控与报告

2.5风险应对策略

3.第三章客户风险管理

3.1客户身份识别

3.2客户资料管理

3.3客户行为分析

3.4客户投诉处理

3.5客户关系维护

4.第四章信贷业务管理

4.1信贷产品管理

4.2信贷审批流程

4.3信贷风险评估

4.4信贷资金管理

4.5信贷档案管理

5.第五章操作风险管理

5.1操作流程控制

5.2操作人员管理

5.3操作系统安全

5.4操作违规处理

5.5操作审计与复核

6.第六章从业人员管理

6.1从业人员资格

6.2从业人员培训

6.3从业人员考核

6.4从业人员纪律

6.5从业人员奖惩

7.第七