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2025年金融行业运营部理财员业绩考核分析手册

第1章考核指标体系构建与权重分配

1.1核心业绩指标（KPI）定义与计算规则

客户资产规模（AUM）定义为本理财员名下管理的总资产之和，计算公式为：$\text{AUM}=\sum(\text{账户余额}\times\text{持有天数})$，其中“持有天数”指资金自开户或交易日当日存入至赎回或到期日的自然日，单位为天，月末按30天计息。客户资产规模（AUM）计算需剔除客户资金在理财经理个人名下其他产品中的非自营部分，仅统计经系统自动对账确认的自营或代客管理资金，确保数据口径与全行理财中心统一。

客户资产规模（AUM）计算时，若客户发生大额赎回或提前支取，系统需自动标记该笔资金为“非托管资金”，并据此调整后续考核周期内的资产归属，防止资产流失导致考核失真。客户资产规模（AUM）考核周期采用“自然月”与“季度”双重维度，自然月考核用于实时激励，季度考核用于综合评估，月度考核结果直接关联当月绩效奖金池，季度考核结果用于年度评优。客户资产规模（AUM）考核周期中，若遇节假日或周末导致资金未到账，系统需按交易日收盘价计算，确保资产规模数据连续、准确，避免因非交易日数据缺失导致考核波动。

客户资产规模（AUM）考核周期中，若客户发生非正常资产转移（如亲友间代持），经合规部门核实确认后，系统需将该笔资产从理财员名