金融行业营业部客户经理客户回访服务手册.docx

金融行业营业部客户经理客户回访服务手册

第1章客户基础信息梳理与画像构建

1.1客户基本信息采集与标准化录入

客户经理需开通CRM系统或企业客户采集模块，确保在首次接触时同步获取客户全生命周期基础数据，包括姓名、身份证号、手机号（需做脱敏处理）、职业、当前职位、所在部门及联系电话等，并严格执行“一人一号”原则，杜绝重复录入。针对新客户，必须通过“三查”机制（身份核实、征信查询、实地走访）采集基础信息，利用人脸识别技术验证客户身份，并同步录入客户最近一次交易流水中的姓名、职业及职位信息，确保基础数据与交易数据同源。

对存量客户，需梳理其历史交易记录，提取客户名称、职业、职位、所