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金融行业运营部理财经理产品配置管理手册（执行版）

第1章总则与职责边界

1.1手册适用范围与适用对象

本手册明确适用于全行理财经理在辖内所有银行理财产品、基金、信托计划及保险资管产品进行标准化配置管理的日常操作场景，涵盖线上交易界面、线下柜台窗口及远程电话配置等全流程。适用范围界定为持有“理财经理资格认证证书”且经分行运营部正式聘任的专职理财经理，以及经授权参与辅助配置的非专职理财经理，严禁将本手册内容用于个人理财规划的非银行业务场景。

手册覆盖的时间周期设定为每个自然月，具体执行时间窗口为工作日09:30至17:00，遇法定节假日顺延，确保配置操作在业务高峰期前完成，避免影响客