金融行业风控部风控师风险审查操作手册.docx

金融行业风控部风控师风险审查操作手册

第1章总则与职责界定

1.1适用范围与定义

本手册严格限定适用于全行金融业务的风控师在履行风险审查职能时的所有操作场景，涵盖信贷审批、担保审核、财务尽职调查、合规审查及反洗钱监测等全流程业务节点。“风险审查”在此定义中特指风控师依据国家法律法规、监管政策及内部风控策略，对存量资产及新增业务进行独立、客观的风险识别、评估与报告过程，旨在通过专业判断弥补业务部门的信息盲区。

在操作手册执行中，所有涉及“风险审查”的文档均须包含《风险审查意见书》、《风险审查底稿》及《风险审查报告》三大核心附件，缺一不可，确保审查痕迹可追溯。适用范围同时覆盖线上系统自动预