银行业金融机构合规风险管理评价暂行办法.docxVIP

银行业金融机构合规风险管理评价暂行办法.docx

银行业金融机构合规风险管理评价暂行办法

第一章总则

第一条目的与依据

为全面提升银行业金融机构的合规风险管理水平，强化内部控制，促进银行业安全稳健运行，根据国家相关法律法规及银行业监管要求，特制定本办法。本办法旨在建立一套科学、系统、有效的合规风险管理评价机制，引导银行业金融机构完善合规体系，提升合规履职能力。

第二条评价定义

本办法所称合规风险管理评价（以下简称“评价”），是指银行业监督管理机构（以下简称“监管机构”）或银行业金融机构自身（以下简称“机构自身”）依据本办法规定的原则、内容和程序，对银行业金融机构合规风险管理的健全性、有效性进行的系统性检查、评估与判断。

第三条适用范围

本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行以及其他吸收公众存款的银行业金融机构。其他银行业金融机构可参照执行。

第四条评价原则

评价工作应遵循以下原则：

（一）独立性原则：评价过程与结果应不受任何不当干预，确保客观公正。

（二）客观性原则：评价依据应充分、事实应准确，避免主观臆断。

（三）全面性原则：评价应覆盖合规风险管理的各个环节与层面，确保评价的完整性。

（四）审慎性原则：评价应充分考虑银行业金融机构面临的合规风险复杂性及潜在影响。

（五）发展性原则：评价不仅是对现有状况的评估，更应着眼于机构合规风险管理能力的持续提升。