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反洗人民币业务知识测试题

单位姓名得分

一、填空题每（题1分，共10分）I.国反洗人民币依据的“一个规定，两个方法〃指

的是金融机构反洗人民币规定、和人民币大额和可疑支付交易报告管理方法和金融机构大额

和可疑外汇资金交易报告管理方法。2.“一个规定，两个方法〃要求金融机构建设反洗人民

币的四项主要制度了解客户制度,大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

3.《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融

机构应审查其提交的开户资料的真实旌、完整性和合法性。4.《个人存款账户实名制规定》

中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示本人身份证件使用袋名。5.金融机构

的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公

安机关同时报告其上级单位。6.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结

算账户，协助进展洗人民币活动的，应当给予纪律处分;构成犯罪的，移交司法机关依法追

究刑事责任。7.洗人民币通常经过处置阶段,离析阶段和归并阶段或（融合，整合阶段）。

8.洗人民币