银行业风控部风控员反洗钱审核手册.docx

银行业风控部风控员反洗钱审核手册

第1章反洗钱基础理论与合规要求

1.1反洗钱法律法规体系概述

反洗钱法律体系的核心是《中华人民共和国反洗钱法》，该法确立了金融机构反洗钱的主管地位，明确规定了金融机构在预防洗钱、打击恐怖融资方面的首要义务，并建立了监管机构（如中国人民银行及其分支机构）对金融机构的监督管理框架。该法构建了以法律、行政法规、部门规章、地方性法规及国际公约为层级的规范体系，其中《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）是具体的操作指南，对报告标准进行了细化，明确了不同金额区间下的报告触发条件。

国务院发布的《反洗钱法》实施细则以