金融行业寿险部寿险师人寿保险操作手册.docx

金融行业寿险部寿险师人寿保险操作手册

第1章总则与合规管理

1.1岗位资格与资质要求

所有寿险师必须持有国家金融监督管理总局核准的保险销售从业人员资格证书，且证书在有效期内，严禁使用已过期或伪造的执业资格证明上岗。核心岗位人员（如核保师、精算师、理赔师）需持有相关专业学历或专业技术职称，并在入职时通过由行业协会组织的年度专业资格认证考试。

必须建立严格的“双录”（录音录像）制度，确保投保人的真实意愿在电子档案中可追溯，录音录像资料需完整保存至少5年以备监管检查。实行岗位分离制，严禁同一人同时担任销售顾问、核保及理赔人员，防止因利益冲突导致的风险错判或道德风险。所有从事高风