2025年金融行业风控部风控员风险排查流程手册.docx

2025年金融行业风控部风控员风险排查流程手册

第1章风险排查总体管理与职责分工

1.1组织架构与岗位设置

1.1.1建立“总-分-室”三级联动指挥体系，设立由部门总经理任组长，首席风险官（CRO）任副组长，各业务线负责人为成员的专职风控委员会，负责统筹全局风险排查方向；下设风险管理部作为执行中枢，配备专职风控员、数据分析师及审计专员，负责具体流程的落地与质量把控，确保指令从顶层下达到基层执行无断点。

1.1.2明确风控员作为一线“守门人”的核心定位，其职责涵盖业务场景的初步筛查、反欺诈模型的初筛判断、风险线索的初步汇总及风险底稿的标准化填报，严禁将复杂风险判断外包给非风控