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金融行业理财部理财师理财顾问服务手册

第1章

1.1客户画像与风险偏好评估

通过标准化问卷与深度访谈相结合的方式，收集客户的基本人口统计学信息，包括年龄、职业背景、教育程度及家庭规模，以此构建初步的客户基础档案，确保后续分析有据可依。接着，运用量化的风险测评工具（如C3风险测评问卷）对客户的风险承受能力进行打分，重点识别其能承受的最大亏损幅度及可承受的投资波动范围，从而确定其风险偏好等级。

结合客户的职业稳定性与收入波动性，分析其资金的时间价值，判断其是偏向稳健型、平衡型还是激进型，这将直接影响后续资产配置中权益类资产与固定收益类资产的配比比例。详细记录客户对流动性、收益性及