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银行业运营部柜员日常业务操作手册

第1章基本业务规范与操作守则

1.1客户身份识别与档案建立

在办理任何业务前，柜员必须严格执行“了解你的客户”原则，通过联网核查系统确认客户身份证件真伪，并记录有效身份证件号码、签发机关及有效期，同时核对姓名、性别、出生日期与照片是否一致，确保“人、证、卡”信息完全匹配。对于新开户或变更身份的客户，必须核实其职业、住址及联系方式的真实性，若发现信息异常，需立即向客户核实并留存书面或录音录像资料，严禁在未核实的情况下录入系统。

针对老年人、残疾人等特殊群体，柜员应主动询问其特殊需求，如视力障碍者需提供放大镜或语音输入设备，听力障碍者需使用助听设备，