金融行业客户服务部理财顾问客户服务规范手册.docx

金融行业客户服务部理财顾问客户服务规范手册

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册严格适用于本行所有从事个人理财、资产管理及财富规划业务的理财顾问团队，涵盖全渠道（线上APP、电话、线下网点）及全时段（工作日9:00-18:00，含周末与节假日）的客户服务全流程。“理财顾问”指经本行内部授权、持有有效执业证书或具备相应资质，受雇于客户服务部并代表银行向客户推介、配置及管理金融产品的人员；“客户”指本行依法签订理财合同或接受理财顾问服务的自然人或法人。

“服务规范”是指导理财顾问行为的标准，要求所有业务动作必须遵循法律法规，确保服务过程透明、合规且高效，杜绝违规操作或不当承诺。本手