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2025年银行业资产托管部专员资产托管管理手册

第1章总则与职责分工

第一节资产托管部岗位设置与人员配置

资产托管部作为银行核心风险控制的“防火墙”与资金安全的“守门员”，其岗位设置必须严格遵循《商业银行资产托管业务管理办法》及监管总局最新指引，确保人员资质与业务需求精准匹配。目前，该部共设立资产托管部总经理1名，负责全面统筹战略与合规；下设资产托管部总经理助理1名，协助处理紧急事务；业务团队划分为业务经理、内控专员、运营主管、系统管理员及数据分析师等5个核心岗位，其中业务经理12名，负责具体托管业务开展；内控专员6名，专职负责风险监测与内控测试；运营主管4名，负责系统维护与流程管控；系统管理员3名，保障核心系统稳定运行；数据分析师4名，专注于托管资产估值与税务筹划。为确保人员胜任力，全行要求所有业务经理必须持有相关托管业务从业资格，且近三年无重大违规记录；内控与运营岗位需具备至少3年银行从业经验，并持有信息系统安全相关证书；系统管理员需通过银行内部系统认证考试，熟悉核心交易系统架构。在人员配置上，实行“定岗、定编、定责”的精细化管理体系，核心岗位需严格执行“一人一策”的轮岗与轮换制度，确保关键岗位人员每3年至少轮换一次，防止利益固化与道德风险。对于业务经理，要求必须实行双人复核制（双人复核），即一笔托管业务必须由两名持证人员