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2025年银行从业资格公共基础模拟试卷含判断

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、

1.中国银行业协会是银行行业的自律组织，其设立旨在维护银行业合法权益，促进银行业的健康发展。

2.商业银行可以吸收公众存款，但不得发放贷款。

3.《中华人民共和国商业银行法》是规范我国商业银行组织和行为的基本法律。

4.商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。

5.商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。

6.消费者在购买金融产品或接受金融服务时，享有知情权、自主选择权、公平交易权等合法权益。

7.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

8.商业银行对同一借款人的贷款余额与该借款人所在单位资产总额的比例不得超过百分之五十。

9.商业银行贷款，应当遵守国家有关法律、行政法规的规定，不得损害国家利益、社会公共利益。

10.商业银行办理业务，提供服务，应当按照规定对有关业务事项进行记录，并妥善保管有关资料，保管期限不得少于五年。

二、

11.反洗钱是指金融机构按照法律规定，采取预防、监控措施，识别、评估和报告可疑交易，以遏制洗钱和恐怖融资活动。

12.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由中国人民银行责令限期改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。