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金融行业风控部风控员反洗钱审核操作手册（执行版）

第1章总则与岗位职责

1.1适用范围与定义

本手册严格依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号）及我行《反洗钱合规管理办法》制定，适用于全行所有从事反洗钱审核业务的专职及兼职风控员。“风控员”是指经分行指定并考取反洗钱相关资格的内部员工，负责接收外部机构提交的交易数据，进行初步筛查、风险研判及审核报告出具，是连接外部交易与内部合规体系的最后一道防线。

“可疑交易”是指具有明显可疑特征、符合反洗钱规定标准，需要向反洗钱行政主管部门进行报告的交易行为，其判定将直接影响企