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2026年反洗钱终结性考试题库及答案

一、单选题（每题3分，共30分）

1.以下哪种行为不属于可疑交易？

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

C.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途合法

D.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

2.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料，保存期限是多久？

A.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年

B.自业务关系结束当年或者一次