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2026年银行反洗钱专项考试题库及答案

一、单项选择题

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，监管机构可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上20万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上200万元以下

答案：A

2.客户身份识别的核心要求是（）。

A.收集客户联系方式

B.确认客户真实身份并了解其交易目的和性质

C.留存客户身份证复印件

D.记录客户职业信息

答案：B

3.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

4.以下哪类客户不属于高风险客户？（）

A.来自FATF认定的高风险国家或地区的客户

B.涉及跨境赌博、电信诈骗高发地区的客户

C.退休教师开立的普通储蓄账户客户

D.空壳公司或无实际经营业务的企业客户

答案：C

二、多项选择题

1.金融机构在客户身份重新识别时，应采取的措施包括（）。

A.要求客户补充身份资料

B.回访客户或实地查访

C.通过政府公开信息验证客户身份

D.限制客户账户交易

答案：ABC

2.可疑交易报告的“合理理由”通常包括（）。

A.交易金额与客户身份、财务状况明显不符

B.交