银行结算账户涉诈涉赌风险专项治理工作全景报告.docx

研究报告

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银行结算账户涉诈涉赌风险专项治理工作全景报告

一、工作背景与意义

1.1工作背景

随着我国经济的快速发展和金融市场的日益活跃，银行结算账户作为社会经济活动的重要载体，在促进经济发展、方便人民生活等方面发挥了不可替代的作用。然而，近年来，一些不法分子利用银行结算账户进行洗钱、诈骗、赌博等违法犯罪活动，严重扰乱了金融秩序，侵害了人民群众的合法权益。为有效防范和打击利用银行结算账户进行的违法犯罪活动，保障金融安全和社会稳定，中国人民银行等相关部门高度重视，决定在全国范围内开展银行结算账户涉诈涉赌风险专项治理工作。

近年来，银行结算账户涉诈涉赌风险呈现出一些新的特点和趋势。一是作案手段不断翻新，利用网络、手机银行等电子渠道进行诈骗、赌博等活动的现象日益增多；二是涉案账户数量持续上升，涉案金额巨大，严重威胁到金融系统的安全稳定；三是犯罪分子跨境作案、团伙作案现象明显，涉及多个国家和地区，给打击治理工作带来很大挑战。因此，加强银行结算账户管理，深入开展专项治理工作，对于维护国家金融安全、保护人民群众财产安全具有重要意义。

银行结算账户涉诈涉赌风险专项治理工作的开展，不仅是对金融机构内部管理的一次全面梳理和加强，更是对金融监管体系的一次深化和完善。当前，金融监管部门正着力推进以下几方面工作：一是加强金融机构内部控制，完善风险管理制度，提高金融机构的风险