2024版反洗钱法律知识讲座 (2).pptx

2024版反洗钱法律知识讲座

目录

02

2024年法律更新要点

01

反洗钱法律概述

03

合规义务与责任

04

风险识别与管理

05

报告与监控机制

06

处罚与执法机制

反洗钱法律概述

01

定义与核心概念

洗钱定义

反洗钱义务主体

上游犯罪范围

洗钱是指通过一系列金融操作掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等上游犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

新《反洗钱法》在原七类上游犯罪基础上，明确将“其他犯罪”所得纳入洗钱行为范畴，扩展了监管覆盖范围，强化了对各类犯罪资金流动的监控。

包括金融机构（如银行、证券、保险等）和特定非金融机构，需履行客户尽职调查、大额和可疑交易报告、记录保存等法定职责，以阻断洗钱链条。

我国首部《反洗钱法》确立了反洗钱基本制度，要求金融机构建立内部控制机制，但未明确非金融机构义务，监管范围较窄。

随着FATF（反洗钱金融行动特别工作组）要求趋严，我国逐步完善法律体系，将虚拟货币、跨境交易等纳入监管，填补漏洞。

新法将特定非金融机构（如支付机构、房地产中介等）纳入义务主体，要求其建立内控制度，形成全覆盖监管网络。

修订后强调反洗钱措施需与风险等级匹配，避免“一刀切”，平衡监管效率与正常金融活动。

法律框架演变

2006年立法基础

国际标准接轨

监管主体扩展

风险为本原则

2024