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金融投资风险评估制度

第一章总则

第一条为有效防控金融投资领域专项风险，规范金融投资业务流程，建立健全风险识别、评估、处置闭环管理机制，防范化解重大风险事件，保障公司资产安全与经营稳健，特制定本制度。本制度旨在通过系统性、制度化的风险管控措施，提升金融投资业务合规性，促进公司战略目标实现，依据国家相关法律法规及行业监管要求，结合公司实际经营情况制定。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在履行金融投资业务职责过程中所涉及的风险管理活动。具体适用范围包括但不限于以下场景：

（一）公司自有资金或募集资金开展股票、债券、基金、衍生品等金融投资活动；

（二）通过子公司、合作机构等第三方渠道进行的金融投资业务；

（三）涉及金融投资业务的尽职调查、交易决策、投后管理等全流程环节；

（四）因金融投资业务产生的关联交易、利益输送等潜在风险防控。

第三条本制度涉及以下核心术语，其定义与内涵如下：

（一）“金融投资专项管理”是指公司为确保金融投资业务合规、稳健运营而建立的一整套风险识别、评估、预警、处置、改进的系统性管理机制，涵盖业务操作、决策流程、内部控制、外部监管等多维度要求。

（二）“专项风险”是指金融投资业务中可能引发重大损失或声誉风险的不确定性事件，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等。专项风险具有突发性、隐蔽性、传导性